​Илон Маск: США нужно отказаться от субсидирования отраслей

США не нужны какие-либо государственные субсидии в экономику, включая инфраструктурный план президента страны Джо Байдена, заявил миллиардер Илон Маск на саммите, организованном газетой Wall Street Journal. Об этом сообщает The Verge.

В ходе интервью генеральный директор Tesla и SpaceX заявил, что его беспокоит дефицит федерального бюджета. «Мы потратили столько денег <…> дефицит федерального бюджета — это безумие», — сказал он. Маск отметил, что Tesla уже более года продает свои электромобили в США без федерального налогового кредита в размере 7 500 долларов и не испытывает резкого падения спроса. Большинство других автопроизводителей, за исключением General Motors, по-прежнему имеют право на получение кредита.

Часть инфраструктурного плана Байдена Build Back Better в настоящее время включает положение о расширении этого кредита и добавлении еще одной субсидии для электромобилей, производимых профсоюзными рабочими. В последние месяцы Маск высмеивал кредитование профсоюзов и назвал Байдена марионеткой United Auto Workers.

В то же время издание отмечает, что компании Маска на протяжении многих лет получали множество различных субсидий на уровне федеральных и государственных органов, а правительство является крупным заказчиком SpaceX. Tesla также добилась огромного успеха в Китае, получив там большую помощь от государства. В понедельник Маск заявил, что Tesla «не ожидала никаких субсидий», когда находилась на стадии запуска.

Вопрос финансирования в США сейчас стоит особенно остро на фоне стабильно растущей инфляции. Экономисты, опрошенные Национальной ассоциацией экономики бизнеса (NABE), прогнозируют, что годовая инфляция останется выше 2% в течение следующих трех лет из-за роста заработной платы и высокого спроса на товары и услуги.

Эксперты NABE прогнозируют, что индекс потребительских цен вырастет на 6% в годовом исчислении в IV квартале 2021 года по сравнению с сентябрьским прогнозом в 5,1%. Ожидается, что инфляция ИПЦ останется на высоком уровне и к концу 2022 года. Ее ожидают на уровне 2,8% в годовом исчислении по сравнению с сентябрьским прогнозом в 2,4%.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Госдолг США может достигнуть потолка уже к середине декабря

У США могут закончиться деньги для обслуживания своих долговых обязательств уже к 21 декабря, если конгресс не поднимет потолок госдолга. Об этом сообщает FOX Business.

Согласно прогнозу Центра двухпартийной политики, день «Х», когда у министра финансов Джанет Йеллен закончится пространство для маневра, чтобы помешать США поднять потолок долга, — наступит где-то между 21 декабря и 28 января.

«Те, кто считает, что ограничение по долгу можно спокойно отодвинуть на задний план благодаря налоговым поступлениям в декабре, дезинформированы», — говорится в заявлении директора Центра экономической политики Шая Акабса. «Конгресс будет заигрывать с финансовой катастрофой, если он уйдет на каникулы, не решив проблему лимита долга».

Если США не смогут повысить потолок долга, им в конечном итоге придется временно объявить дефолт по некоторым из своих обязательств, что может иметь серьезные и негативные экономические последствия. Скорее всего, ставки по долговым бумагам вырастут, а спрос на казначейские облигации упадет. Причем даже угроза дефолта может привести к увеличению стоимости заимствований.

Согласно анализу, как только у США закончатся деньги, казначейство не сможет выполнить около 40% всех платежей в течение следующих нескольких недель. «Как казначейство будет работать в такой среде, неясно. Приоритезация и отложенные платежи — две возможности, но существует значительная неопределенность в отношении их практического применения», — говорится в сообщении.

США никогда раньше не объявляли дефолт по своему долгу, даже в 2011 году, когда республиканцы палаты представителей отказались повысить потолок долга. Это побудило рейтинговое агентство Standard and Poor’s понизить рейтинг долга США на одну ступень.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Китай предостерегает инвесторов от ожиданий смягчения денежно-кредитной политики

Госсовет Китая предостерег инвесторов от «упрощенного» понимания денежно-кредитной политики ввиду того, что рынок ожидает скорого ее смягчения. Заметка об этом появилась в государственном китайском издании Economics Daily, сообщает Reuters.

Ожидания стимулирования со стороны ЦБ Китая резко возросли после заявления премьер-министра Ли Кэцян в пятницу. По его словам, сумма наличных денег, которую банки должны держать в качестве резервов, будет сокращена «своевременно» на фоне растущих экономических препятствий.

«Это довольно упрощенная интерпретация макрополитики, которая легко может привести к недоразумениям», — говорится в комментарии Economics Daily. Согласно заметке в издании, денежно-кредитная политика Китая будет в большей степени ориентирована на ее преемственность и стабильность с учетом краткосрочных и долгосрочных целей правительства.

Аналитики Nomura заявили в понедельник в записке, что они ожидают дальнейшего замедления китайской экономики и, в частности, сектора недвижимости. Поэтому Пекину придется значительно смягчить свою политику весной 2022 года, чтобы предотвратить жесткий сценарий. Однако в Economics Daily исключили возможность введения стимулов для поддержки экономики, заявив, что Китай сделает свою политику более целенаправленной, чтобы справиться с любым нисходящим давлением.

По данным Reuters, советники правительства будут рекомендовать властям установить целевой показатель экономического роста на 2022 год ниже 6%, установленного на 2021-й.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

Глава МВФ оценила влияние штамма «​омикрон» на темпы восстановления мировой экономики

Распространение штамма «омикрон» может привести к снижению темпов восстановления мировой экономики. Об этом заявила в пятницу директор-распорядитель Международного валютного фонда Кристалина Георгиева, выступая на онлайн-форуме Reuters Next.

Ее попросили прокомментировать последствия распространения нового штамма для восстановления мировой экономики. «Давайте будем предельно откровенны: новый штамм, который может распространиться очень быстро, в состоянии подорвать доверие. И в этом смысле мы, вероятно, увидим некоторые понижения сделанных нами в октябре прогнозов роста мировой экономики», — отметила она.

Как рассказала Георгиева, фонд «еще до появления этого нового штамма был обеспокоен тем, что восстановление [мировой] экономики, хотя и продолжается, теряет некоторый импульс». «Это связано с замедлением [темпов экономического] роста в двух странах, которые являются движущей силой [мирового экономического] роста: США и Китае. Поскольку штамм «дельта» [нового коронавируса] привел к [экономическим] потрясениям, он вызвал дополнительные задержки в [общемировом] производстве», — пояснила глава организации.

По ее словам, данная ситуация «усиливает расхождения между странами, восстанавливающимися быстрее, и другими, кто отстает от них». Георгиева добавила, что следующий год «станет более напряженным с точки зрения» задолженности стран по всему миру. Она указала на необходимость в кратчайшие сроки решать проблему задолженности бедных стран.

Кроме того, Георгиева заявила, что онлайн-саммит президента США Джо Байдена и председателя КНР Си Цзиньпина стал позитивным сигналом для восстановления мировой экономики.

«Безусловно, это весьма позитивный сигнал. Все мы должны сосредоточиться на том, чтобы выйти из этого [экономического] кризиса», — отметила она, говоря о прошедшей в середине ноября встрече глав двух государств и восстановлении мировой экономики.

«Мы можем не только вместе выйти из этого [кризиса]. Это касается и вакцинации, и поддержки наиболее уязвимых частей мира с тем, чтобы справиться с кризисом, — подчеркнула Георгиева. — В то же время это (саммит) ускоряет наши действия по совместному преодолению другого кризиса — климатического».

«Так что это действительно очень позитивный сигнал, этот саммит», — заключила она.

16 ноября Байден и Си Цзиньпин провели онлайн-встречу, в ходе которой обсудили широкий перечень вопросов сотрудничества. Как сообщил МИД КНР, по итогам консультаций лидеры двух стран достигли консенсуса по ряду проблем и выразили обоюдную готовность к укреплению контактов. Это первая встреча двух лидеров с момента вступления Байдена в должность президента США в январе 2021 года. Ранее они обменивались посланиями и совершали телефонные звонки, последний разговор по телефону между Байденом и Си Цзиньпином состоялся 10 сентября.

​Глава Минфина США: «омикрон» может создать серьезные проблемы для мировой экономики

«Омикрон» может создать серьезные проблемы для мировой экономики и усугубить кризис, считает министр финансов США Джанет Йеллен. Об этом сообщает The Hill со ссылкой на ее выступление на конференции Reuters Next.

По словам Йеллен, новый вариант вируса, который уже привел к введению некоторыми странами запретов на международные поездки, может усугубить инфляцию и кризис цепочек поставок. В то же время она отметила, что если вирус замедлит рост американской экономики, это в некотором роде снизит давление на инфляцию. Рост последней, по ее мнению, в значительной степени связан с пандемией коронавируса и «отчасти» с планом спасения американской экономики Байдена.

В то же время, как пишет The Guardian, западные правительства все больше беспокоятся по поводу нового варианта коронавируса. Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) заявила, что новая волна пандемии увеличит существующую нагрузку на мировую экономику из-за неизменно высокого уровня инфляции.

Так, главный экономист ОЭСР Лоуренс Бун выделила два возможных сценария для мировой экономики. «Омикрон» вызывает больше перебоев в поставках и провоцирует более высокую инфляцию. В тех местах, где мы видим особенные трудности, мы должны использовать больше ограничений мобильности, в этом случае спрос может упасть, а инфляция — снизиться намного быстрее наших ожиданий», — сказала она.

Однако, если «омикрон» окажется опаснее предыдущих вариантов, по мнению Бун, правительства будут вынуждены вмешаться, чтобы смягчить удар по предприятиям и домашним хозяйствам. «Это может быть сценарий, при котором нам понадобится дополнительная фискальная поддержка на данном этапе», — добавила она.

Публикуя свой последний отчет об экономических перспективах, ОЭСР заявила, что восстановление мира после предыдущих блокировок продолжается, но эта динамика ослабла и становится все более несбалансированной.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

В Германии признали «волнорез» словом года на фоне борьбы с пандемией

Общество немецкого языка (GfdS) признало словом 2021 года Wellenbrecher (буквально «волнорез»), которым обозначают все меры, принимаемые для борьбы с распространением коронавируса. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на пресс-релиз организации.

«Слово 2021 года — «волнорез». Это слово означает все меры, которые были приняты, чтобы остановить четвертую волну пандемии коронавируса», — поясняют в GfdS.

Волнорезом называют гидротехнические сооружения на берегу водоемов, которые гасят энергию волнения воды в прибрежной зоне с целью снижения потенциальных разрушений. При этом в эпидемиологии в отношении динамики заболеваемости используется слово «волны», которыми называют рост заболеваемости с последующими пиком и снижением.

В Германии с августа-сентября продолжается рост заболеваемости, который местные эксперты считают четвертой волной пандемии для страны. Для «слома» волны вводятся ограничительные меры, которые и называют Wellenbrecher. Также словом Wellenbrecher можно называть человека, который соблюдает такие меры, подчеркивает GfdS. «Станьте волнорезом!» — приводит общество пример словоупотребления.

Как долго этот термин сохранится в активном пользовании, зависит от того, удастся ли окончательно подавить пандемию, подчеркивает GfdS.

По традиции GfdS назвало еще девять слов, которые в прошедшем году играли особую роль в общественной дискуссии. На втором месте идет «СолидАРность» (SolidAHRität) — это название благотворительной акции по поддержке пострадавших при разрушительных наводнениях на западе Германии в июле. Выделение букв «АР» связано с названием реки, в долине которой произошли наибольшие разрушения, — Ар (Ahr). На третьем месте — Pflexit: оно образовано по аналогии с Brexit, но первый корень происходит от Pflege (в данном случае — «сестринское дело»). Этим словом обозначают явление ухода из профессии младшего медицинского персонала из-за тяжелых условий работы и низкой оплаты труда, что является одной из центральных проблем в Германии на фоне пандемии.

В числе других слов первой десятки — Impfpflicht («обязательная вакцинация»), Lockdown-Kinder («дети локдауна», используется для обозначения всех детей, живших в условиях социальных ограничений), Booster («бустерная, дополнительная прививка от COVID-19»), freitesten («сдать отрицательный тест на коронавирус» для допуска на мероприятия или в заведения).

В прошлом году в Германии среди слов года были «коронавирусная пандемия» (Corona-Pandemie) и позаимствованный из английского «локдаун» — строгий режим ограничительных мер, как правило, с ограничением активности вне дома. Хотя официально в Германии режим ограничительных мер не называли локдауном и эти меры редко действительно соответствовали распространенному пониманию локдауна, журналисты и обычные граждане использовали именно это заимствованное слово для описания вводимых властями мер.

​Сделка стран ВТО может сократить торговые издержки на 151 млрд долларов год

Около 67 членов Всемирной торговой организации (на них приходится порядка 90% всей торговли услугами) заключили историческую сделку, которая может сократить торговые издержки на 151 млрд долларов в год. Об этом сообщает BBC.

Подписавшие стороны, в число которых входят Великобритания, США, ЕС и Китай, согласились сократить бюрократизм вокруг лицензирования и квалификации. По мнению экспертов, банковское дело, информационные технологии, телекоммуникации, строительство и машиностроение относятся к секторам услуг, которые могут получить наибольшую выгоду от сделки.

Международный политический форум Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) подсчитал, что введение более мягких правил в странах G20 может снизить торговые издержки до 6%. В правительстве Великобритании заявили, что «как только новые правила вступят в силу, предприятия могут ожидать своевременной обработки заявок на лицензирование, принятия электронных копий квалификационных данных компетентными органами и прекращения необоснованных и скрытых платежей».

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

США внесли 12 стран в «контрольный список» по валютным интервенциям

Министерство финансов США сообщило, что приняло решение внести 12 стран в «контрольный список» полугодового отчета конгрессу, отслеживающего валютные интервенции на рынке.

«Министерство финансов обнаружило, что двенадцать стран заслуживают включения в «Мониторинговый список» основных торговых партнеров, валютная практика которых заслуживает пристального внимания: Китай, Япония, Корея, Германия, Ирландия, Италия, Индия, Малайзия, Сингапур, Таиланд, Мексика и Швейцария», — говорится в опубликованном в пятницу заявлении Минфина США.

В нем подчеркивается, что «неспособность Китая обнародовать данные о своих валютных интервенциях и более широкое отсутствие прозрачности в отношении ключевых характеристик механизма управления его обменным курсом» особенно выделяют его среди крупных экономик мира.

«Министерство финансов США будет внимательно следить за деятельностью государственных банков (КНР)», — подчеркнули в Минфине.

США под валютными манипуляторами понимают страны, которые осуществляют интервенции Центробанка, чтобы снизить курс национальной валюты.

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Китай планирует запретить компаниям выходить на зарубежные фондовые рынки через структуры с переменной долей участия (VIE), закрыв лазейку, давно используемую технологической отраслью страны для привлечения капитала от зарубежных инвесторов. Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на источники.

VIE — это офшорная структура, которая создается материнской организацией специально для выхода на биржу. В случае с VIE инвесторы покупают бумаги офшора, который в свою очередь имеет контрактные обязательства и выступает «клоном» материнской компании.

Запрет, предназначенный отчасти для устранения опасений по поводу безопасности данных, включен правительством Китая в новый проект правил листинга компаний за рубежом. Новый закон может быть доработан уже в этом месяце. По словам источников, компаниям по-прежнему будет разрешено проводить IPO в Гонконге при условии одобрения регулирующих органов.

Хотя полный запрет VIE не рассматривается, ограничение листинга на иностранных площадках и дополнительные проверки гонконгских IPO означают, что эта модель больше не будет привлекательна для стартапов. Некоторые инвестиционные банки уже получили рекомендации от регулирующих органов о прекращении работы над новыми сделками с участием VIE, сообщил источник, знакомый с вопросом.

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Самые доходные акции за прошлый год

Выбор пользователей Банки.ру

Название компании Изменения за год Покупка

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Самолет ГК

+467.42%

Купить

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Мечел

+283.69%

Купить

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

ТНС энерго Воронеж

+255.33%

Купить

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Ашинский метзавод

+223.06%

Купить

​Китай закроет позволявшую компаниям выходить на IPO лазейку

Ижсталь

+220.76%

Купить

Смотреть все предложения

Практически каждая крупная китайская интернет-компания использует VIE для привлечения иностранного капитала. Это все больше тревожит Пекин, так как техногиганты проникли во все уголки жизни и накопили огромное количество данных о пользователях. Управление по вопросам киберпространства Китая предписало компаниям, владеющим данными более 1 млн пользователей, пройти процедуру одобрения при листинге в других странах.

Усиленный контроль со стороны регулирующих органов Китая спровоцировал реакцию в США. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) приостановила грядущие китайские IPO до тех пор, пока компании не раскроют полную информацию о рисках. По мнению SEC, инвесторы могут не знать, что они фактически покупают акции подставных компаний вместо непосредственной доли в бизнесе.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Аналитик: цены на нефть могут вырасти до 150 долларов

Цены на нефть могут вырасти намного выше по сравнению с текущими уровнями, учитывая сильную зависимость мира от ископаемого топлива, и достичь 150 долларов. Так считает руководитель глобальной стратегии в области акционерного капитала инвестиционного банка Jefferies Кристофер Вуд, сообщает CNBC.

«Политическая атака» на энергоносители в последние годы снизила инвестиционную привлекательность сектора, несмотря на его сохраняющуюся важность, заявил стратег. При этом он указал, что 84% мирового спроса на энергию в прошлом году было удовлетворено за счет ископаемого топлива.

Поэтому Вуд считает, что «в мире, который действительно открывается заново, при всех «если», цена на нефть может значительно вырасти». Также он отметил, что это «определенно может усилить панику по поводу инфляции».

«Я вижу проблему не в цене на нефть, а в пандемии. Цена на нефть вырастет в полностью открывшемся мире, потому что никто не инвестирует в энергоресурсы, но мир по-прежнему потребляет ископаемое топливо», — заявил Вуд.

Заглядывая вперед, аналитик отметил, что инфляция, вероятно, в конечном итоге станет структурно выше, чем была до пандемии. Ожидание более высокой структурной инфляции в будущем означает, что рынки столкнутся с ужесточением монетарной политики и ослаблением паники, пояснил Вуд: «Все сводится к тому, насколько ястребиной на самом деле будет ФРС».

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

«Шокирующие предсказания» на 2022 год от Saxo Bank: революция и плюс 25 лет жизни

«Шокирующие предсказания» на 2022 год от Saxo Bank: революция и плюс 25 лет жизни

Датский Saxo Bank представил десять «шокирующих предсказаний» на 2022 год. В ежегодном обзоре, который есть у Банки.ру, речь идет не об официальных рыночных прогнозах, а о маловероятных и недооцениваемых событиях, из-за которых, однако, финансовые рынки может накрыть весьма мощной ударной волной. Мы немного изменили порядок предсказаний, исходя из наших представлений об их актуальности и увлекательности. Главная тема прогноза на следующий год — революция, отметил директор по инвестициям Saxo Bank Стин Якобсен.

«В нашем обществе и экономике, которые страдают от неравенства, растет напряжение. А учитывая неспособность нынешней системы решить эту проблему, а также нашу потребность смотреть в будущее с фундаментальной точки зрения, вопрос о возможности революции не стоит, непонятно пока лишь то, когда и как она произойдет. В каждой революции одна группа побеждает, а другая проигрывает, но дело не в этом: если нынешняя система должна измениться, но не может, революция — единственный путь вперед», — пояснил Стин Якобсен.

1. Прорыв в медицине увеличит среднюю продолжительность жизни на 25 лет

Вечно молодые или, по крайней мере, молодые на гораздо более долгий срок. В 2022 году ключевой прорыв в биомедицине принесет перспективу продления продуктивной взрослой жизни и средней продолжительности жизни на срок до 25 лет, что приведет к возможным этическим, экологическим и финансовым кризисам невиданных ранее масштабов.

В поисках средств по замедлению естественного процесса старения с помощью растущего арсенала передовых технологий — от терапии до «первичного редактирования» на уровне ДНК — исследователи изучают процессы, лежащие в основе того, как мы стареем. В 2022 году произойдет крупный прорыв в многофакторном подходе, поскольку будет составлен «коктейль» из лечебных средств, который регулирует процессы на уровне клеток, чтобы продлить их жизнь и, следовательно, жизнь всего организма. Это недешево, но эффективно, и уже было доказано на лабораторных мышах, содержащих ДНК человека, что такие средства продлевают их жизнь примерно на 30% и более. Значение этого открытия для людей — возможность того, что средняя продолжительность жизни может быть увеличена на 25 лет или более, а вместе с тем и невероятная перспектива, что в будущем 80-летний возраст станет новым 50-летним. Будущее может быть открыто для пожилых людей, так как новое средство может замедлить старение и даже омолодить уже постаревшие клетки.

Улучшение ожидаемой продолжительности жизни может быть достигнуто не только за счет увеличения среднего срока жизни человека, но также за счет сокращения и даже устранения большинства болезней — от заболеваний сердца до нейродегенеративных расстройств, многие из которых являются причиной ухудшения здоровья и продуктивности. Это станет возможным благодаря подходу первичного редактирования ДНК, который не полагается на новые клетки посредством деления, а фактически «переписывает» существующие клетки.

Перспектива огромного прорыва в качестве и продолжительности жизни человека — колоссальная победа для человечества, но она также создаст огромные этические и финансовые затруднения. Представьте себе, что почти каждый может рассчитывать на то, что будет жить в среднем до 115 лет и будет здоровым. Что это будет значить для частных и государственных пенсий или даже для самой возможности и желания выйти на пенсию? Кроме того, возникает этический вопрос: гуманно ли не сделать этот «коктейль» доступным для всех?

2. Facebook проиграет на фоне ухода молодежи с платформы

Молодежь покинет платформы Facebook в знак протеста против использования персональных данных в целях извлечения прибыли. Попытка родительской компании FacebookMeta — вернуть их обратно с помощью Метавселенной не увенчается успехом.

Еще в 2012 году 94% подростков имели учетную запись в Facebook, тогда как опросы показывают, что сегодня только 27% подростков имеют аккаунты в этой соцсети. Facebook превратился из оживленного сайта для молодежи в платформу для пожилых «бумеров». Собственное исследование Facebook показывает, что подростки проводят в TikTok в два-три раза больше времени, чем в Instagram, и что Snapchat является предпочтительным способом общения с друзьями.

У платформы — новое название компании (Facebook теперь называется Meta) и фирменный стиль, чтобы обособить и защитить Instagram (самый ценный текущий актив). Но в 2022 году инвесторы поймут, что Meta стремительно теряет молодое поколение и, следовательно, будущий потенциал и прибыльность компании. В отчаянном шаге Meta попытается приобрести Snapchat или TikTok, вкладывая миллиарды долларов в создание жуткой Метавселенной, которая направлена на более пристальное наблюдение за пользователями, чем когда-либо прежде, и на возвращение молодых людей во вселенную Meta-платформ, полагая, что быть первопроходцем — всегда лучшая стратегия в IT. План будут пытаться реализовать изо всех сил, поскольку молодое поколение будет уходить с платформы все интенсивнее.

Материнская компания Facebook — Meta — будет бороться с падением стоимости на 30% по сравнению с другими компаниями отрасли, и ей настоятельно рекомендуется выделить свои активы в качестве отдельных предприятий, тем самым разбив монополистические мечты Марка Цукерберга.

3. План по прекращению использования ископаемого топлива придется отложить

Политики отступят от целей по нормализации климата и поддержат инвестиции в ископаемое топливо для борьбы с инфляцией и риском социальных волнений, переосмысливая путь к низкоуглеродному будущему.

Осознавая инфляционную угрозу, исходящую от роста цен на сырьевые товары, и риск крушения «экономического локомотива» из-за нереалистичных сроков перехода к «зеленой» энергии, директивные органы откажутся от целей по нормализации климата. Они ослабят инвестиционную бюрократию на пять лет для добычи нефти и на десять лет — для добычи природного газа, чтобы побудить производителей к обеспечению адекватного количества ресурсов по разумным ценам, которое поможет преодолеть разрыв между нынешней энергетикой и низкоуглеродной энергетикой будущего.

Столкнувшись с быстро растущими ценами на сырьевые товары и все более невероятным путем к углеродной нейтральности, политики сделают неожиданный и противоречивый шаг в 2022 году, чтобы временно ослабить экологические ограничения на новые инвестиции в добычу сырой нефти и природного газа на пять и десять лет соответственно. План будет продвигаться как единственный прагматичный способ связать реальность нашего энергоемкого настоящего с желаемым низкоуглеродным будущим, а также ограничить риск социальных волнений, вызванных ростом цен на продукты питания и энергоносители.

По прогнозу ISharesStoxxEU 600 Oil & GasETF взлетит на 50%, поскольку весь энергетический сектор получит новую жизнь.

4. Инфляция в США достигнет более 15%

К IV кварталу 2022 года заработная плата половины населения США с меньшими доходами будет расти на 15% в годовом исчислении. Компании будут пытаться найти мотивированных и квалифицированных сотрудников, которые станут все более избирательными из-за растущего чувства собственного достоинства, поскольку рабочих мест много по сравнению со скудным предложением рабочей силы всех уровней квалификации.

Председатель ФРС Джером Пауэлл считает, что миллионы американцев вернутся к работе и заполнят большую часть из 10,4 млн открытых вакансий, когда Covid-19 исчезнет. Но это совершенно неверно. Некоторые из-за кризиса досрочно вышли на пенсию и таким образом навсегда покинули ряды американской рабочей силы. Федеральный резервный банк Сент-Луиса оценивает исход пожилых рабочих примерно в 3 млн человек. Другие не захотят вернуться на низкооплачиваемую работу после того, как увидели огромные дотации во время пандемии, и, похоже, ждут лучшей работы и оплаты труда.

В сочетании с постоянным инфляционным давлением со стороны производства, энергетическим кризисом и нехваткой рабочей силы к IV кварталу это приведет к беспрецедентно высокому двузначному росту заработной платы в годовом исчислении. Как следствие, к началу 2023 года инфляция в США достигает годового темпа выше 15% впервые со времен Второй мировой войны. Это подтолкнет Федеральную резервную систему к слишком слабому и позднему ужесточению денежно-кредитной политики в отчаянной попытке усмирить инфляцию.

Это приведет к крайней нестабильности на фондовых и кредитных рынках США. Высокодоходный ETFJNK упадет на 20%, а ETF с волатильностью на средней кривой VIXM взлетит на 70%.

5. Объявление о создании Суперфонда ЕС для решения проблем климата, энергетики и обороны, который будет финансироваться за счет частных пенсий

ЕС запустит амбициозный Суперфонд в размере 3 трлн долларов, который будет финансироваться за счет пенсионных отчислений, а не новых налогов.

Евросоюз будет искать способ дать толчок ослабевшим экономикам, пострадавшим от энергетического кризиса 2021—2022 годов. Президент Франции Эмманюэль Макрон предложит видение «Суперфонда ЕС», который будет иметь тройной приоритет: оборону, климат и связанный с ним переход к чистой энергии.

Учитывая старение населения ЕС и тяжелое налоговое бремя, политики поймут, что будет невозможно финансировать Суперфонд за счет более высоких налогов на доходы или других традиционных налоговых поступлений. Вместо этого Франции придет внезапная идея, поскольку она стремится перестроить свою пенсионную систему и смотрит на огромные пенсии в Европе. Власти Франции установят, что со всех пенсий для всех работников старше 40 лет по мере их старения должны постепенно производиться все большие отчисления в облигации Суперфонда. Это позволяет получить новые уровни фискального стимулирования в ЕС даже с помощью уловки, заключающейся в сокрытии расходов в условиях инфляции и отрицательной реальной доходности низкодоходных облигаций Суперфонда, которые на самом деле являются замаскированными облигациями ЕС. В то же время у молодого поколения будет более сильный рынок труда и менее несправедливое налоговое бремя, поскольку система покажет успех от постепенного снижения подоходного налога.

Доходность облигаций в Европе придет к равновесию, что приведет к снижению доходности немецких облигаций. Оборонные, строительные и новые энергетические компании ЕС будут одними из лучших по показателям.

6. Женская армия Reddit берет верх над корпоративным патриархатом

Подражая тактике армии Reddit 2020—2021 годов, группа женщин-трейдеров начнет скоординированную атаку на компании, имеющие слабые показатели в области гендерного равенства, что приведет к огромным колебаниям цен их акций.

В среднем женщины на тех же должностях зарабатывают на 20% меньше, чем мужчины, поэтому у них меньше располагаемого дохода для инвестирования. Что еще хуже, Covid-кризис усугубил гендерное неравенство, поскольку непропорционально много женщин бросали работу, чтобы заботиться о детях во время карантина. По данным Всемирного экономического форума, из-за пандемии на устранение гендерного разрыва в оплате труда теперь потребуется 135,6 года по сравнению с 99,5 года до Covid.

Женщины не желают больше ждать. Устав от отсутствия прогресса, опираясь на платформы социальных сетей, они ознаменуют 2022 год массовыми усилиями, направленными на то, чтобы заставить компании, нарушающие законы о гражданских правах, устранить несправедливые практики. Несмотря на борьбу с более низкими зарплатами, женщины имеют более высокий уровень сбережений, чем мужчины. Теперь эти ресурсы пригодятся, когда они решат взять ситуацию в свои руки и распространить свое значительное влияние на финансовые рынки в рамках движения #metoo.

В отличие от зачастую нигилистической оригинальной армии Reddit, женская армия Reddit будет более сложной: женщины-трейдеры будут координировать «длинное сжатие» путем сокращения акций выбранных патриархальных компаний. В то же время они будут направлять средства в компании с наилучшими показателями представленности женщин в среднем звене управления и среди руководителей.

Это движение даст реальные результаты, поскольку более широкий рынок присоединится к нему, заставляя целевые цены компаний резко снижаться, что подтолкнет их к осознанию необходимости изменений. Это знаменует начало возрождения гендерного паритета на рынках.

7. Промежуточные выборы в США грозят конституционным кризисом

На промежуточных выборах в США возникнет тупик по поводу подтверждения окончательных результатов выборов в сенат и палату представителей, что приведет к сценарию, при котором 118-й конгресс не сможет заседать по графику в начале 2023 года.

После выборов 2022 года несколько ключевых предвыборных гонок в сенате и палате представителей дойдут до предела, и одна или обе стороны выступят против подтверждения голосования, в результате чего новый конгресс не сможет сформироваться и заседать в запланированный первый день — 3 января 2023 года. Джо Байден будет у власти по особому распоряжению, а демократия в США будет «приостановлена», поскольку даже сами демократы выступят против Верховного суда, который бывший президент Дональд Трамп сильно разозлил. В начале 2023 года будет надвигаться полномасштабный конституционный кризис.

Это приведет к крайней нестабильности активов США, поскольку доходность казначейских облигаций США вырастет, а доллар США упадет из-за хеджирования от «экзистенциального кризиса» в крупнейшей экономике мира и эмитенте мировой резервной валюты.

8. Работа Spotify нарушена из-за цифровой платформы на основе NFT

Музыканты готовы к переменам, поскольку существующая парадигма потоковой передачи музыки означает, что лейблы и стриминговые платформы получают 75—95% доходов, выплачиваемых за прослушивание. В 2022 году новая технология на основе блокчейна поможет авторам вернуть свою справедливую долю доходов индустрии.

Невзаимозаменяемые токены (non-fungible tokens), или NFT, — это уникальные цифровые активы, право собственности на которые может быть установлено и сохранено в цифровом реестре с помощью технологии блокчейн. 2021 год стал годом роста NFT — внезапно они стали популярными.

Сценарий использования NFT может оказаться особенно привлекательным в качестве следующего шага технологий для производителей контента в музыкальной индустрии. Музыканты чувствуют себя несправедливо обделенными моделями разделения доходов ведущих стриминговых платформ, таких как Spotify и Apple Music. Эти модели не направляют индивидуальную абонентскую плату на покрытие фактического прослушивания музыки отдельным абонентом. Напротив, все доходы агрегируются и распределяются на основе доли каждого исполнителя в общем объеме стриминга. Кроме того, платформы получают значительную долю, которая вместе с долей, выплачиваемой лейблам, составляет около 75% или более от общего дохода исполнителя.

Но, используя NFT, а точнее умные блокчейн-контракты, артисты могут распространять музыку непосредственно среди слушателей без участия централизованных посредников, отслеживая свои доходы и даже получая оплату в режиме реального времени, а слушатели будут знать, что деньги, которые они платят, идут непосредственно артисту.

В 2022 году сервис на основе NFT начинает предлагать музыку различных звезд — возможно, таких как Кэти Перри, The Chainsmokers и Джейсон Деруло. Инвесторы воспримут эту ситуацию как «зловещее предзнаменование» для подкастов, фильмов и всей сферы распространения цифрового контента в целом.

Инвесторы признают, что будущее Spotify мрачно, в результате чего в 2022 году акции компании упадут на 33%.

9. Индия войдет в Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива в качестве неголосующего члена

Мировые геополитические союзы перейдут в фазу радикальной перестройки, поскольку сейчас мы имеем неприятный коктейль из новой деглобализирующей геополитики и гораздо более высоких цен на энергоносители.

Странам, зависящим от импорта большинства энергоносителей в стремительно деглобализирующемся мире, необходимо быстро переориентировать стратегические союзы и обеспечить долгосрочные поставки энергетических ресурсов. Одним из таких шагов может стать вступление Индии с ее могучим технологическим сектором в Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива (ССАГПЗ) или в некую другую зону свободной торговли. С одной стороны, такой альянс позволит снизить энергетическую незащищенность Индии, поскольку она обеспечит долгосрочные обязательства по импорту. С другой — невероятно сильная технологическая платформа Индии и углубляющиеся рынки капитала могли бы привлечь избыточные сбережения, генерируемые в регионе ССАГПЗ, благодаря более простому доступу на рынок.

Межрегиональные торговые зоны обеспечат производство и инвестиции «ближе к дому» в сочетании с надежностью поставок в Индию и надежным рынком сбыта для стран ССАГПЗ. Альянс поможет заложить основу для планирования будущего стран Персидского залива за пределами нефтегазовой отрасли, а Индии — позволит ускорить свое развитие за счет новых огромных инвестиций в инфраструктуру и повышения производительности сельского хозяйства наряду с импортом ископаемого топлива. Все это будет прокладывать путь к устойчивому постуглеродному будущему.

10. Новые гиперзвуковые технологии простимулируют космическую гонку и очередную холодную войну

Последние испытания гиперзвуковых ракет вызывают все большее чувство незащищенности, поскольку эта технология делает устаревшей традиционную и даже ядерную военную технику. В 2022 году начнется массовая гонка гиперзвуковых вооружений среди лидирующих военных сил, поскольку ни одна страна не захочет чувствовать себя отстающей.

Летом 2021 года Китай провел испытания гиперзвукового аппарата, который мог выходить на низкую орбиту, а затем входить в атмосферу и лететь к цели. Испытание, как говорят, потрясло высших военных чиновников США. В 2022 году, судя по приоритетам финансирования, гиперзвук и космос станут сердцем нового этапа углубляющегося соперничества между США и Китаем на всех фронтах — экономическом и военном. К ним присоединятся и другие крупные державы с передовыми военными технологиями, среди которых, вероятно, будут Россия, Индия, Израиль и ЕС.

Гиперзвуковые технологии представляют собой революционную угрозу давнему военно-стратегическому статус-кво. Следствием станет активное финансирование таких компаний, как Raytheon, которые создают гиперзвуковые технологии с возможностью доставки в космос, и отставание компаний «дорогостоящего традиционного оборудования» в авиа- и судостроении в уравнении создания военной техники.

​Аналитики предупредили о повышенной волатильности в декабре

Фондовые рынки могут столкнуться с волатильностью в течение нескольких недель после появления варианта «омикрон», но стратеги и экономисты предостерегают инвесторов от поспешных действий. По мнению экспертов, растущее беспокойство может спровоцировать как прибыли, так и убытки, сообщает CNBC.

Во вторник в своей записке глава BlackRock Investment Institute Джин Бойвин сообщила: «На данный момент мы продолжаем инвестировать, поскольку новый вариант вируса и вспышка коронавируса в Европе наносят ущерб настроениям в отношении риска». Она признала, что «омикрон» может подорвать рост, ухудшить отношение к риску и оказать «значительное влияние на сектор».

«Мы обеспокоены человеческими жертвами и ожидаем новых ограничений деятельности. Мы по-прежнему отдаем предпочтение акциям, но пересмотрим наш взгляд, если вакцины или лечение окажутся бесполезными», — сказала она.

Многие эксперты, опрошенные Reuters, указывают, что декабрь считается традиционно сильным месяцем для рынка акций. Согласно данным Bespoke Investment Group, S&P в декабре показывает положительную доходность в 74% случаев с 1928 года — это больше, чем в любой другой месяц.

Однако в то же время они указывают, что риторика ФРС, ставшая на этой неделе более агрессивной, может помешать росту рынка. Рост доходности казначейских облигаций, который часто отражает ожидания более агрессивной политики ФРС, притупляет привлекательность акций для некоторых инвесторов и может вызвать падение переоцененных бумаг.

​Глава ФРС предложил перестать использовать слово «временная» по отношению к инфляции

Глава Федеральной резервной системы Джером Пауэлл предложил перестать использовать слово «временная» по отношению к инфляции. По его мнению, «вероятно, сейчас самое время отказаться от этого слова и объяснить, что мы имеем в виду», сообщает CNN Business.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Глава ФРС предложил перестать использовать слово «временная» по отношению к инфляции

Глава Федеральной резервной системы Джером Пауэлл предложил перестать использовать слово «временная» по отношению к инфляции. По его мнению, «вероятно, сейчас самое время отказаться от этого слова и объяснить, что мы имеем в виду», сообщает CNN Business.

По словам Пауэлла, ФРС может прекратить стимулирование экономики раньше, чем ожидалось, заявил он банковскому комитету сената. ФРС, допустил Пауэлл, рассмотрит возможность ускорения сворачивания программы скупки активов на заседании 15 декабря. В этот день ФРС представит обновленную информацию о проводимой политике.

В прошлом месяце ФРС объявила о сокращении ежемесячных покупок на 10 млрд долларов для казначейских ценных бумаг и на 5 млрд для ценных бумаг, обеспеченных ипотекой. Теперь эти планы могут быть пересмотрены в сторону более значительных сокращений. «На данный момент экономика очень сильна, а инфляционное давление велико, поэтому, на мой взгляд, уместно рассмотреть вопрос о прекращении скупки активов, возможно, на несколько месяцев раньше», — сказал Пауэлл.

Инвесторам не понравилось это заявление, основные индексы США увеличили свои потери на фоне комментариев Пауэлла. В то же время доходность 10-летних казначейских облигаций отскочила от своих минимумов, поскольку ожидания по процентным ставкам изменились.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

На Украине предложили накапливать на счетах детей плату за недра

Президент Украины Владимир Зеленский намерен внести на рассмотрение Верховной рады законопроект об экономическом паспорте украинца. Об этом он заявил в послании к Верховной раде, с которым выступил в среду, передает ТАСС.

«До 10 декабря впервые в истории независимости [Украины] внесу законопроект об экономическом паспорте украинца. Согласно ему, оплата за использование недр будет накапливаться на счетах украинских детей», — сообщил он.

Украинский лидер пояснил, что такие паспорта будут выдавать детям, рожденным в стране. На связанном счете будут накапливаться средства от рентных платежей за использование недр. «Эти средства — плата за использование наших недр — будут накапливаться на персональных счетах детей граждан Украины. По достижении совершеннолетия дети могут использовать эти накопления для получения образования или покупки собственного жилья», — пояснил Зеленский.

​Глава ФРС: «омикрон» угрожает американской экономике

Новый вариант коронавируса «омикрон» угрожает восстановлению американской экономики. Если пандемия затянется на неопределенное время, это усугубит кризис цепочки поставок, отрицательно скажется на рынке труда и спровоцирует новый виток роста цен, считает глава ФРС Джером Пауэлл, сообщает CNN Business.

«Недавний рост числа случаев COVID-19 и появление варианта «омикрон» создают риски для занятости и экономической активности, а также увеличивают неопределенность с точки зрения инфляции», — написал Пауэлл в записке для профильного комитета сената. Он также отметил, что экономика пошла в рост с начала осени, после спада заболеваемости дельта-вариантом, однако «омикрон» угрожает свести на нет все эти успехи.

Из-за Omicron в пятницу S&P 500 продемонстрировал худшее однодневное процентное падение за девять месяцев. Однако в понедельник рынок отскочил из-за надежд на то, что этот вариант может быть менее опасным, чем предполагалось.

Аналитики, опрошенные Reuters, расходятся в оценках. Так, например, лондонский хедж-фонд Westbeck Capital Management воспользовался резким падением цен на нефть в пятницу, чтобы занять позицию по Brent. «Нужно подождать, как будет развиваться новый вариант. Мне видится это отличной возможностью для покупки», — заявил соучредитель компании Жан-Луи Ле Ми.

Тем не менее не все настроены оптимистично. Главный инвестиционный директор Auspice Capital Тим Пикеринг в пятницу сократил объем вложений в акции. Он считает, что «рынок хрупок, и нам следует ожидать волатильности». А глава кредитного отдела PineBridge Investments Стивен О заявил, что Omicron привнес на рынки еще больше риска.

Однако, несмотря на все опасения, многие крупные игроки, в том числе BlackRock и Citi, советовали клиентам сохранять позиции по акциям или увеличивать их на просадках. В то же время до конца года сохраняется риск того, что инвесторы захотят зафиксировать прибыль по части портфеля, чтобы избежать дополнительных рисков.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Глава ФРБ Атланты заявил о готовности Федрезерва к повышению ставок в следующем году

Президент Федерального резервного банка Атланты Рафаэль Бостик заявил о готовности Федеральной резервной системы США повысить ставки в следующем году один или два раза и ускорить сокращение темпов скупки активов, сообщает CNBC.

По словам Бостика, если новый вариант коронавируса будет развиваться аналогично предыдущим, то он вызовет меньшее замедление экономического роста, чем дельта-вариант. Сейчас, отмечает он, в американской экономике наблюдается мощный импульс, который может помочь преодолеть трудности возможной новой волны. По мнению Бостика, для ФРС было бы «разумным» завершить покупку активов к концу I квартала или в начале II квартала следующего года, если экономика продолжит двигаться по той же траектории.

В пятницу Бостик заявил, что ничего не исключает и повышение процентных ставок в 2022 году как минимум дважды, «безусловно, возможно». Этот взгляд разделяет и Фил Орландо из Federated Hermes. Он ожидает, что ФРС повысит процентные ставки несколько раз в течение следующих двух лет, чтобы сдержать массовый рост цен на автомобили, жилье и продукты питания.

«Наше предположение состоит в том, что мы увидим два повышения ставки ФРС на четверть пункта во второй половине следующего года и, возможно, еще одно повышение на четверть пункта в течение календарного 2023 года», — заявил он CNBC.

По мнению эксперта, из-за всплеска инфляции ФРС может перейти к более быстрому сворачиванию стимулирования и после полного отказа от QE начать поднимать ставки. Именно эта перспектива может застать финансовые рынки врасплох.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

Беднейшим странам мира предрекли голодные годы

Глобальная нехватка удобрений может вызвать дефицит продовольствия и голод в беднейших странах мира. Об этом в интервью ВВС рассказал исполнительный директор норвежской компании по производству удобрений Yara International Свейн Торе Холсетер.

По его словам, на данный момент на глобальном рынке удобрений намечается дефицит. Для производства аммиака, присутствующего во многих удобрениях, используется газ, цены на который резко выросли, увеличив стоимость и самих удобрений. Наряду с другими компаниями Yara International ранее была вынуждена сократить выпуск своей продукции. Холсетер уточнил, что уменьшение объемов производства удобрений означает, что фермеры не смогут выращивать урожай так же эффективно, как ранее, что приведет к образованию дефицита. Он указал, что беднейшие страны больше всего пострадают от нехватки продуктов питания.

Фермеры применяют удобрения для повышения урожайности кукурузы, рапса и пшеницы.

«Это действительно страшно, мы сталкиваемся с продовольственным кризисом. Это сказывается на ценах на еду по всему миру и бьет по кошелькам многих. Но для некоторых людей, особенно в развивающихся странах, это не только вопрос денег, но вопрос жизни и смерти», — сказал Холсетер. Глава Yara International призвал к поддержке и финансированию гуманитарной организации World Food Programme (Мировая продовольственная программа), чтобы избежать массового голода.

Отмечается, что нехватку удобрений также испытывают многие богатые страны, например, США и Канада. Проблемы на их внутренних рынках связаны с серьезным дефицитом калийных и азотных удобрений, из-за которого фермерам пришлось существенно снизить их закупки. С начала 2021 года мировые цены на удобрения выросли на 80%, а стоимость азотного удобрения карбамида в ноябре впервые превысила тысячу долларов за тонну. Эксперты уверены, что воспользоваться неблагоприятной ситуацией на североамериканском рынке зерна могут российские производители. Для них в следующем году появится возможность экспорта в новые регионы, традиционно занятые конкурентами из США, например, в Юго-Восточную Азию.

В ФРС высказались об ускорении сворачивания выкупа активов

Федеральная резервная система (ФРС) США в рамках заседания 2—3 ноября вновь отметила риски высокой инфляции, некоторые участники заседания при этом высказались за ускорение сворачивания выкупа активов с рынка, говорится в обнародованном 24 ноября протоколе этого заседания.

«Некоторые участники предпочли бы ускорить темпы сокращения (выкупа активов. — Прим. ред.), что привело бы к более раннему завершению выкупа», — сообщается в протоколе. Вместе с этим участники заседания отметили, что начало сворачивания выкупа не является прямым сигналом к корректировке ставки, подчеркнув, что критерии к повышению ставки более строгие, чем критерии к началу замедления выкупа активов с рынка.

Различные участники указали на то, что комитет должен быть готов скорректировать темпы выкупа активов и повысить ставки раньше, чем ожидается сейчас, если инфляция продолжит оставаться высокой и превышать целевые уровни, говорится в документе.

Высокий уровень инфляции участники заседания объяснили в значительной степени временными факторами, но заключили при этом, что инфляционное давление может ослабевать дольше, чем предполагалось ранее, говорится в документе. Вместе с этим участники продолжают ожидать, что уровень инфляции заметно снизится в 2022 году на фоне уменьшения дисбаланса между спросом и предложением, сказано в протоколе.

В документе отмечается, что, по имеющимся на момент заседания данным, рост ВВП США заметно замедлился в третьем квартале после активного роста в первом полугодии. Условия на рынке труда продолжили улучшаться в сентябре, хотя рост занятости был слабее, чем в последние месяцы, говорится в протоколе. Рост экономической активности также заметно замедлился в третьем квартале по сравнению с первым полугодием.

ФРС по итогам заседания 2—3 ноября ожидаемо сохранила базовую процентную ставку на уровне в 0—0,25% годовых. Регулятор также сообщил о начале сокращения выкупа активов с рынка — в текущем месяце до 105 млрд долларов со 120 млрд, в декабре — до 90 млрд. Следующее заседание запланировано на 14—15 декабря.

Украинский Приватбанк через публикацию в газетах направил Коломойскому иск на 5,5 млрд долларов

Правление украинского Приватбанка направило бывшему владельцу кредитного учреждения Игорю Коломойскому иск о возмещении убытков в размере 5,5 млрд долларов через публикацию во всеукраинских изданиях, в том числе парламентской газете «Голос Украины», сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу организации.

«Приватбанк опубликовал сообщения во всеукраинских газетах «Голос Украины», «День» и «Факты и комментарии» о выполнении приказа кипрского суда от 15 июня 2021 года в соответствии с конвенцией о вручении за границей судебных и внесудебных документов в гражданских или коммерческих делах. Согласно кипрскому законодательству, публикация таких сообщений в печатных средствах массовой информации Украины является доказательством вручения Коломойскому иска, инициированного Приватбанком на Кипре», — говорится в сообщении.

У Коломойского, согласно процедуре, теперь есть месяц, чтобы подтвердить или опровергнуть участие в рассмотрении дела. Как отметили в банке, «предметом кипрского иска является возмещение ущерба в размере 5,5 млрд долларов в связи с двумя категориями незаконных финансовых операций, имеющих все признаки мошенничества и отмывания средств, которые были проведены под руководством Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова при содействии других ответчиков».

Приватбанк обратился в суды Кипра еще в апреле 2020 года, так как есть подозрения, что к схеме могут быть причастны две компании — PrimeCap и Duxton Holdings, которые, как заявляет банк, принадлежат или подконтрольны Коломойскому и Боголюбову. Предполагается, что незаконные операции осуществлялись в период с 2013 по 2016 год.

Правительство Украины в декабре 2016 года по предложению Нацбанка и акционеров Приватбанка, крупнейшими из которых тогда были Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, приняло решение о национализации банка. Он перешел в госсобственность, на его докапитализацию государство потратило более 155 млрд гривен (более 5,7 млрд долларов). В сентябре 2018 года Окружной административный суд Киева подтвердил правомерность принятого Нацбанком решения об отнесении Приватбанка к категории неплатежеспособных.

Украинской «дочке» СберБанка разрешили отсрочить смену названия до августа 2022 года

Хозяйственный суд Киева постановил предоставить украинской «дочке» СберБанка девятимесячную отсрочку для смены названия — до 11 августа 2022 года. Об этом сообщил в понедельник украинский ресурс Finbalance со ссылкой на решение суда, передает ТАСС.

Отмечается, что основанием для этого стала необходимость совершения «дочкой» СберБанка ряда процедур по изменению названия, сроки выполнения которых зависят от третьих лиц. «Больше времени нужно и с учетом разветвленности сети банка, числа клиентов и держателей карт с названием «Сбербанк». Такие карточки подлежат изъятию, в то же время деятельность по предоставлению банковских и финансовых услуг банка должна быть непрерывной», — говорится в решении суда.

Ранее Верховный суд Украины запретил АО «Сбербанк» (Киев) использовать название «Сбербанк» на украинской территории. Последующая апелляция кредитной организации результатов не дала — суд оставил в силе решение суда первой инстанции. Российский банк принял решение изменить название своей дочерней организации на Украине на Международный Резервный Банк (сокращенно АО «МР Банк»).

Президент Украины Владимир Зеленский 19 марта 2021 года ввел в действие решение Совета национальной безопасности и обороны страны о продлении на три года санкций в отношении дочерней структуры СберБанка, а также в отношении Проминвестбанка («дочки» «ВЭБ.РФ», которая была продана украинскими властями). Санкции были введены в марте 2017 года. Тогда под них подпали пять банков, которые принадлежали России: украинские Сбербанк, ВТБ, VS Bank (ВиЭс Банк), Проминвестбанк и БМ-Банк.

Санкции предполагают, в частности, запрет на вывод средств за пределы Украины, а также на выплату дивидендов, процентов, на возвращение межбанковских депозитов и кредитов, средств с корреспондентских счетов, субординированного долга. Запрет также касается распределения прибыли и капитала этих банков.

В сентябре 2018 года Апелляционный суд Киева наложил арест на акции украинских «дочек» российских госбанков, включая Проминвестбанк, в рамках исполнения решения Международного арбитражного суда в Гааге по взысканию с РФ компенсаций за активы в Крыму. В начале марта 2020 года стало известно, что украинские власти продали Проминвестбанк на аукционе, однако информации о покупателе нет. ВЭБ заявлял, что считает аукцион незаконным и намерен компенсировать свои потери за счет активов Украины на территории иностранных юрисдикций.

Третейский суд (Стокгольмский арбитраж) 31 января 2021 года вынес промежуточное решение в международном инвестиционном споре между ВЭБом и Украиной. В пресс-службе ВЭБа сообщали, что арбитры «признали «ВЭБ.РФ» инвестором по смыслу Двустороннего инвестиционного соглашения о защите инвестиций 1998 года, заключенного между Россией и Украиной». При этом, вопреки доводам Украины, арбитраж отказался признавать ВЭБ государственным органом или частью государства.

ООН: банковская система Афганистана оказалась на грани краха

Банковская система Афганистана столкнулась с массовым снятием вкладов, нехваткой денег в обращении и иностранной валюты, а также ростом количества проблемных кредитов. Подобные тенденции угрожают ее полным крахом, предупредили в понедельник в Программе развития ООН.

«Финансовая система и система банковских переводов Афганистана дезорганизованы. Проблема массового снятия банковских вкладов населением должна быть решена немедленно, чтобы улучшить перспективы сферы производства и предотвратить коллапс банковской системы», — приводит агентство Reuters выдержки из доклада международной организации. В нем указывается, что социально-экономические последствия подобного сценария будут огромны, в том числе не исключается вероятность увеличения числа беженцев, а восстановление банков может занять десятилетия.

Ситуацию усугубляет международно-правовое положение радикального движения «Талибан» (запрещено в РФ) и его лидеров, отметил глава Программы развития ООН в Афганистане Абдалла ад-Дардари. После захвата власти талибами прекратился финансовый поток в виде международной помощи в целях развития, зарубежные счета Исламской Республики были заморожены.

Ликвидность афганских банков сильно зависела от вливаний иностранной валюты. В таких условиях население предпочитает хранить накопления у себя. Как напоминает Reuters, лишь малая часть эмитированной национальной валюты находится в реальном обращении — сумма, эквивалентная 500 тыс. долларов, из 4 млрд долларов. Из-за этого банки ввели ограничения на снятие средств со счетов.

Согласно прогнозам Программы развития ООН, при сохранении нынешней тенденции «около 40% депозитной базы будет потеряно» к концу текущего года. За период с конца 2020 года по сентябрь 2021-го почти вдвое (до 57%) выросла доля проблемных кредитов. «Если эта тенденция продолжится, афганские банки могут не пережить следующие полгода», — заключил ад-Дардари.

В качестве решения ООН предлагает внедрить систему страхования депозитов, предоставить возможность отсрочки выплат по кредитам и принять меры по стимулированию ликвидности. Предполагается участие международных финансовых институтов.

ЦБ Афганистана разрешил клиентам снимать со счетов по 400 долларов в неделю

Центральный банк Афганистана объявил в среду, что владельцы валютных счетов внутри страны смогут снимать с них по 400 долларов в неделю. Об этом сообщило афганское информационное агентство The Khaama Press.

Эксперт: США столкнулись с финансовым «​пузырем»

США столкнулись с финансовым «пузырем» из-за сверхмягкой денежно-кредитной политики ФРС, считает инвестор Уильям Акман. По его мнению, ФРС будет вынуждена быстрее перейти к ужесточению ставок для борьбы с инфляцией, сообщает Reuters.

На конференции S&P Global Ratings Акман заявил: «Мы находимся в классическом «пузыре», который спровоцирован ФРС». Он выступил спустя несколько дней после того, как правительство объявило о росте потребительских цен на 6,2% за последние 12 месяцев.

Он назвал инфляцию самым большим риском для его хедж-фонда в этом году и заявил, что Центральному банку в ближайшее время придется поднять ставки. «Я думаю, что ФРС будет вынуждена стать жестче гораздо быстрее», — сказал Акман, добавив, что не видит особых причин для сохранения процентных ставок на текущих низких уровнях. По его мнению, мягкая денежно-кредитная политика не способствует росту занятости.

В то же время рост цен вызван структурными изменениями и может не быть временным, как заявили некоторые политики, экономисты и корпорации. Инвестор считает, что инициативы ESG, включая переход на чистую энергию и требования роста заработной платы, никуда не денутся и будут способствовать разгону цен в течение некоторого времени.

В четверг Акман заявил, что хеджировал свой портфель, опасаясь негативного влияния высоких процентных ставок на долгосрочные позиции его хедж-фонда. Pershing Square Holdings Fund Акмана с января вырос на 26,1% после роста на 70,2% в прошлом году.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​Инфляция в Великобритании выросла до десятилетних максимумов

Инфляция в Великобритании выросла до десятилетнего максимума в 4,2%, что более чем вдвое превышает целевой показатель Банка Англии, сообщает CNBC.

Индекс потребительских цен Великобритании за 12 месяцев вырос на 4,2% по сравнению с 3,1% в сентябре. При этом экономисты ожидали рост в районе 3,9%. Ранее в этом месяце Банк Англии оставил процентные ставки на прежнем уровне. Это произошло вопреки ожиданиям игроков о том, что он станет первым крупным регулятором, который повысит ставки после пандемии коронавируса.

Банк Англии ожидает, что инфляция разгонится примерно до 5% весной 2022 года, а затем вернется к целевому показателю в 2% к концу 2023-го, поскольку влияние волатильности цен на энергоносители ослабнет, а спрос на товары снизится. Как замечает издание, Банк Англии находится в сложном положении, поскольку инфляция остается стабильно высокой, в то время как экономический рост замедляется, а условия труда ухудшаются. Новые данные, безусловно, окажут давление на декабрьское заседание.

Главный экономист Pantheon Macroeconomics в Великобритании Сэмюэл Томбс согласен с тем, что «впереди нас ждет пик в 5%». Он уверен, что «мощнейший инфляционный скачок с декабря 2011 года был вызван в первую очередь увеличением Ofgem (британским энергетическим регулятором) на 12,2% тарифного потолка».

Аналитик по личным финансам из Hargreaves Lansdown Сара Коулз заявила, что эти факторы в совокупности повышают риск того, что Банк Англии «вступит в борьбу с инфляцией и покажет свои зубы».

Инфляция в еврозоне достигла нового 13-летнего максимума в октябре на уровне 4,1%, поскольку ЕС борется с ростом цен на энергоносители. Согласно данным Reuters, это самый высокий уровень с июля 2008 года.

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

​JP Morgan подал в суд на Tesla из-за твитов Илона Маска

Американский финансовый холдинг JPMorgan Chase подал иск к Tesla на 162,2 млн долларов, обвинив компанию в «вопиющем» нарушении контракта, связанного с варрантами на акции. Иск был зарегистрирован в понедельник, сообщает CNN Business.

Из документов следует, что Tesla в 2014 году продала JP Morgan варранты, которые окупились бы в случае, если бы их страйк-цена была ниже стоимости акций Tesla по истечении срока действия варрантов в июне и июле 2021 года.

JP Morgan, обладающий правом корректировать страйк-цену, заявил, что существенно снизил ее после твита Маска от 7 августа 2018 года. Тогда бизнесмен заявил, что он может выкупить все акции Tesla в свободном обращении по цене 420 долларов за бумагу. Примерно через две недели Маск от этой идеи отказался. Из-за этого JP Morgan был вынужден частично отменить корректировки.

К моменту истечения срока действия варрантов стоимость акций Tesla превысила страйк-цену примерно в 10 раз. JP Morgan заявил, что этот факт требует от Tesla поставки акций или денежных средств. В банке заявили, что неспособность Tesla выполнить эти обязательства равносильна дефолту. «Хотя корректировки JP Morgan были уместными и требовались по контракту, — говорится в жалобе, — Tesla грубо проигнорировала свое обязательство по выплатам JP Morgan в полном объеме».

Согласно жалобе, Tesla продала варранты, чтобы уменьшить потенциальное размытие акций в результате отдельной продажи конвертируемых облигаций и снизить налог на прибыль. JP Morgan заявил, что по контракту имел право корректировать условия варрантов после «значительных корпоративных трансакций с участием Tesla».

Сергей МОЗГОЛОВ для Banki.ru

Анализ сайта - PR-CY Rank