«Ренессанс Кредит» запустил инвестиционный сервис

Банк «Ренессанс Кредит» разработал и запустил новый мобильный сервис — «Инвестиции». С его помощью клиенты банка получили доступ к биржевым инструментам и операциям на фондовом и валютном рынках, сообщает пресс-служба кредитной организации.

«Новый функционал доступен в едином мобильном банке. С помощью сервиса «Инвестиции» клиенты могут принимать участие в торгах на Московской бирже, совершать операции с ценными бумагами российских и зарубежных компаний, облигациями, номинированными в рублях, покупать и продавать валюту по биржевым ценам», — говорится в релизе.

Клиенты банка могут открыть брокерский счет на главной странице мобильного банка «Ренессанс Кредит», перейдя по соответствующей ссылке. Процедура займет всего несколько минут и не потребует предоставления дополнительных документов. Пополнять брокерский счет и снимать с него средства можно бесплатно, ежемесячная комиссия за обслуживание счета отсутствует.

«Для проведения операции достаточно указать необходимое количество ценных бумаг. Сервис «Инвестиции» защитит пользователя от проведения нерыночных сделок, перед заключением каждой из них проходит автоматическая проверка актуальности цены, указанной в заявке», — уточняют в банке.

В сервисе клиенты видят финансовый результат своих операций, данные по изменению котировок биржевых инструментов, консенсус-прогнозы по акциям, а также состояние своего портфеля, в том числе графики выплат купонов и дивидендов.

ДелоБанк упростил работу с электронным документооборотом

Клиентам ДелоБанка стал доступен функционал, который упрощает и ускоряет работу с электронным документооборотом и частью бухгалтерских операций в интернет-банке и мобильном приложении, сообщает пресс-служба кредитной организации.

«У пользователей интернет-банка появилась возможность создавать автоматическую связь счетов и актов с входящими и исходящими платежами, составлять акты сверки за любой период работы с контрагентами прямо в личном кабинете», — говорится в релизе.

Также стали доступны обновленная функция создания выписки и возможность скопировать все реквизиты из нее в один клик.

В разделе документооборота теперь можно совершать поиск по списку входящих счетов и фильтрации исходящих счетов, актов, накладных и счетов-фактур. Это упростило отслеживание и контроль документов, отношения с контрагентами.

Московские предприятия могут получить льготный кредит в банке «Ак Барс»

Банк «Ак Барс» заключил соглашение с правительством Москвы по выдаче льготных кредитов компаниям малого и среднего бизнеса. Субъекты МСП, зарегистрированные в Москве, могут получить до 35 млн рублей по ставке не более 7% годовых, сообщает пресс-служба кредитной организации.

«Льготная ставка доступна на получение нового кредита (кроме овердрафта) до 1 июля 2021 года. Также снизить процентную ставку за счет субсидирования возможно и по кредитам, взятым до 15 апреля 2020 года. Кредитные средства можно направить на инвестиционные цели и пополнение оборотных средств», — говорится в релизе.

Отмечается, что банк «Ак Барс» участвует во многих государственных программах поддержки бизнеса и оказывает помощь в получении льготных кредитов.

Суд отклонил жалобу экс-главы банка «Образование» на взыскание с него 18,5 млрд рублей

Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил жалобу бывшего председателя правления и генерального директора АО «Акционерный коммерческий инновационный банк «Образование» Александра Миракова на взыскание в пользу госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) более 18,5 млрд рублей.

Банкир обжаловал в апелляции определение Арбитражного суда Москвы от 22 октября 2020 года.

Столичный арбитраж в июле 2020 года отклонил заявление АСВ об аресте нескольких жилых домов, земельных участков и квартиры в рамках дела о несостоятельности банка «Образование». Заявитель полагает, что «необходимость принятия обеспечительных мер обусловлена злоупотреблением Мираковым своими правами, выражающемся в направленности действий на сокрытие имущества от обращения на него взыскания».

Заявитель сам указывает, что в настоящее время отсутствуют сведения о каком-либо имуществе, зарегистрированным за Мираковым. В материалах дела также отсутствуют доказательства принадлежности спорного имущества Миракову, говорится в материалах суда.

Ранее суд арестовал по заявлению АСВ имущество Миракова. Требование о принятии обеспечительных мер было направлено в рамках иска о привлечении банкира к субсидиарной ответственности по обязательствам банка.

АКРА присвоило НК Банку рейтинг «B+(RU)»

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство присвоило НК Банку кредитный рейтинг «B+(RU)» со «стабильным» прогнозом.

Как поясняется в релизе агентства, кредитный рейтинг банка определяется умеренно низкой оценкой его бизнес-профиля, адекватной достаточностью капитала, критической оценкой риск-профиля, а также удовлетворительной позицией по фондированию и ликвидности.

НК Банк осуществляет обслуживание корпоративных клиентов и частных лиц. К приоритетным направлениям деятельности относятся кредитование промышленных предприятий, а также комплексное обслуживание частных лиц в категории private banking, уточняют аналитики.

Умеренно низкая оценка бизнес-профиля («bb») в первую очередь определяется относительно невысокой долей банка на российском рынке финансовых услуг. При этом диверсификация бизнеса оценивается как достаточно высокая. Стратегия НК Банка предусматривает удержание позиций в сфере обслуживания существующих корпоративных клиентов и предприятий схожего с ними профиля, а также продвижение продуктов и услуг для состоятельных клиентов. Ранее банк осуществлял операции по инвестированию в ценные бумаги промышленных предприятий, в том числе в рамках государственно-частных партнерств. В будущем не исключается возобновление этой деятельности.

Достаточность капитала оценивается как адекватная, а способность банка генерировать капитал — как низкая. Также оценка достаточности капитала сдерживается невысокой операционной эффективностью банка.

Критический риск-профиль банка определяется высокой концентрацией его кредитного портфеля на десяти крупнейших группах заемщиков (около 64% совокупного кредитного портфеля) в сочетании с высокой долей проблемной и потенциально проблемной задолженности (более 15% общей ссудной задолженности, из них 5,4% — просрочка сроком 90 дней и более), следует из сообщения.

В числе прочего отмечается, что по состоянию на 1 октября 2020 года банк был способен выдержать значительный отток клиентских средств как в рамках базового, так и в рамках стрессового сценария АКРА. Долгосрочная ликвидность характеризуется как адекватная.

В структуре фондирования НК Банка преобладают средства физических лиц, в то же время высока доля сравнительно крупных вкладчиков и кредиторов, в связи с чем отмечается повышенная концентрация ресурсной базы.

Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам не сдвинулась с места

Максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам не сдвинулась с места

Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях по итогам второй декады января не изменилась по сравнению с первой декадой, оставшись на уровне около 4,49% годовых. Последние данные мониторинга максимальных ставок крупнейших банков опубликованы в пятницу на сайте Банка России.

Напомним, ставка вышла на этот уровень по итогам второй декады декабря прошлого года. Таким образом, она находится около отметки 4,49% на протяжении уже четырех декад, то есть более месяца.

Ставка глобально снижалась в течение года с середины марта 2019-го, с марта 2020-го предприняла несколько попыток роста, однако затем продолжила снижение, дойдя в первой декаде октября 2020 года до минимального за всю историю наблюдений ЦБ (с середины 2009 года) уровня — около 4,33% годовых, после чего несколько раз демонстрировала восходящее движение. В последний раз ставка немного повышалась во второй декаде декабря прошлого года (с 4,46% в первой декаде до 4,49%).

На пиковой отметке 15,635% максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам находилась в конце декабря 2014 года после резкого повышения Центробанком ключевой ставки (сразу на 6,5 процентного пункта до 17% годовых) для стабилизации ситуации на валютном рынке.

В прошлом году ЦБ четыре раза уменьшал ключевую ставку (на 0,25 п. п. в феврале, на 0,5 п. п. в апреле, сразу на 1 п. п. в июне и еще на 0,25 п. п. в июле) после пяти снижений в 2019-м (в общей сложности на 1,5 п. п.). После последнего снижения ключевая ставка равна 4,25% (с 27 июля 2020-го). На последнем заседании совета директоров Банка России по ключевой ставке 18 декабря 2020 года, как и до этого в октябре и сентябре, она была сохранена на указанном уровне.

В десятку банков с наибольшим объемом рублевых вкладов населения на текущий момент входят СберБанк, Совкомбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Московский Кредитный Банк, Альфа-Банк, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

Средняя максимальная процентная ставка рассчитывается как среднее арифметическое максимальных процентных ставок десяти указанных кредитных организаций. Более подробно принцип расчета разъясняется на сайте Центробанка.

Кроме того, ЦБ рассчитывает среднее значение максимальных ставок банков, привлекающих две трети средств населения, — базовый уровень доходности вкладов. К этому уровню с середины 2015 года привязан размер взносов в фонд страхования вкладов (см. значения, установленные в качестве ориентира на январь).

«Эксперт РА» подтвердило рейтинг банка «Финсервис» на уровне «ruBBB-»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности банка «Финсервис» на уровне «ruBBB-». По рейтингу сохранен «стабильный» прогноз.

«Рейтинг банка обусловлен ограниченными оценками рыночных позиций, адекватной оценкой достаточности капитала и высокой эффективностью деятельности, приемлемым качеством активов, адекватной ликвидной позицией, а также консервативной оценкой корпоративного управления», — говорится в релизе «Эксперт РА».

В агентстве напоминают, что банк с основным объемом бизнеса в Московском регионе специализируется на комплексном обслуживании предприятий крупного бизнеса и VIP-клиентов — физических лиц, в том числе аффилированных и экономически связанных с бенефициарами банка, а также на казначейских операциях. Ограниченные рыночные позиции «Финсервиса» аналитики объясняют его невысокими конкурентными позициями в банковской системе РФ при по-прежнему слабой диверсификации бизнеса в связи со значительной долей краткосрочных и высоколиквидных активов на балансе. Также для банка характерна узкая клиентская база и наличие у некоторых клиентов отдельных хозяйственно-деловых признаков взаимосвязей между собой и/или с бенефициарами банка.

За период с 1 декабря 2019 года по 1 декабря 2020-го нормативы достаточности капитала банка поддерживались на умеренно высоком уровне, при этом после распределения дивидендов по итогам первого полугодия 2020 года отмечается снижение норматива Н1.1. Агентство отмечает, что в декабре ЦБ зарегистрировал дополнительную эмиссию акций банка в размере 1 млрд рублей, что приведет к повышению запаса по нормативам достаточности капитала. Отмечаются высокие показатели рентабельности бизнеса, в том числе без учета разовых доходов. Операционная эффективность оценивается как адекватная.

Качество активов оценивается как приемлемое. На начало декабря наибольшую долю в активах банка занимает ссудная задолженность кредитных организаций с высокими рейтингами кредитоспособности. Кредитный портфель по юрлицам и индивидуальным предпринимателям формирует около 28% активов и характеризуется адекватной отраслевой диверсификацией и приемлемым кредитным качеством. Отмечается увеличение доли просроченной задолженности с 3,3% до 5,4% за год. Розничный кредитный портфель составляет порядка 4% активов и характеризуется высокой долей просрочки (23%).

Адекватная позиция по ликвидности определяется комфортным запасом балансовой ликвидности при наличии источников привлечения дополнительных средств под залог ценных бумаг. Ресурсная база банка характеризуется повышенной концентрацией на крупнейших кредиторах (некоторые имеют признаки связанности с бенефициарами банка). Ключевым источником фондирования по-прежнему выступают средства юрлиц, стоимость привлечения которых оценивается как умеренно высокая.

«Уровень корпоративного управления оценивается консервативно, что связано с низкой детализацией стратегического обеспечения на долгосрочную перспективу, отсутствием реально независимых членов совета директоров, а также низкой, по мнению агентства, степенью независимости менеджмента при принятии управленческих решений», — отмечается в релизе.

СМИ узнали об акционерном конфликте в «Ренессанс Кредите»

Бывший гендиректор «Связьинвеста» Евгений Юрченко, владевший 6,5% акций банка «Ренессанс Кредит», утверждает, что его лишили доли, не заплатив. Об этом в пятницу пишет Forbes.

Группа «Онэксим» Михаила Прохорова консолидировала 100% долей банка «Ренессанс Кредит», указывает издание со ссылкой на данные Центробанка от 15 января 2020 года (уточним, что последняя информация о структуре собственности банка приводится на его сайте по состоянию на 15 января 2020-го, на сайте ЦБ — по состоянию на 15 июля 2020-го; согласно этим схемам, в ООО «Казначей-Финансинвест», которое выступает непосредственным единоличным владельцем банка, 99,994% принадлежит Михаилу Прохорову через компании «Онэксим Холдингз Лимитед» и «Дусти Энтерпрайзес Лимитед» (Doosti Enterprises Limited), а еще 0,006% — у участника-миноритария, при этом указано, что «доля группы лиц» в общей сложности составляет 100%. — Прим. Банки.ру). До этого группе «Онэксим» принадлежало 86% долей банка, еще 7,5% было у совладельца ГК «Меркурий» Игоря Кесаева, а 6,5% — у бывшего гендиректора «Связьинвеста», ныне совладельца Объединенной авиастроительной корпорации Евгения Юрченко. По словам последнего, о том, что он больше не является акционером «Ренессанс Кредита», он узнал из раскрытия информации на сайте ЦБ. При этом никаких выплат за свою долю он не получил.

«Ренессанс Кредит» был основан в 2000 году как «АльянсИнвест», а в 2002 году его переименовали в «Казначей». В конце 2003 года банк у группы «Магнезит» выкупили структуры инвестиционной группы Renaissance Capital, и он получил соответствующее наименование — КБ «Ренессанс Капитал». Банк занялся новым бизнесом — потребительским кредитованием, работал на этом рынке под брендом «Ренессанс Кредит» и в 2013 году стал так называться. Тогда его единственным владельцем был основатель группы Renaissance Capital Стивен Дженнингс.

Юрченко стал совладельцем «Ренессанс Кредита» в 2013 году. Как рассказал Forbes сам бизнесмен, в начале 2010-х он был одним из крупнейших клиентов «Ренессанс Капитала». В ноябре 2011 года структуры Юрченко предоставили Renaissance Capital International Services Limited (RCISL) кредит на сумму 65 млн долларов.

В конце 2012 года, в результате сделки Михаила Прохорова и Стивена Дженнингса, группа «Онэксим» получила 89,52% долей в банке «Ренессанс Кредит». Сделка была оформлена в виде переуступки активов Дженнингса за долги. Тогда же «Онэксиму» достался инвестбанк «Ренессанс Капитал» (100%). По словам Юрченко, перед кредиторами Renaissance Capital стоял выбор — продолжить работать с Дженнингсом или вступить в партнерство с Прохоровым. Юрченко выбрал последний вариант, и кредит в 65 млн долларов был конвертирован в 6,5% акций RCISL, которой принадлежал «Ренессанс Кредит». Доля «Онэксима» в банке в результате снизилась с 89,52% до 83,02%. Стоимость «Ренессанс Кредита» на тот момент составляла 1 млрд долларов.

Тогда же группа «Онэксим» попросила о материальной поддержке банка, и структуры Юрченко предоставили ей кредиты в общей сложности на сумму более 100 млн долларов. К началу 2017 года эти кредиты были погашены. По словам бизнесмена, он вошел в состав совета директоров банка. «Также была договоренность о том, что моя доля владения банком будет переведена в российскую юрисдикцию, однако этого так и не произошло», — говорит Юрченко. Пока он был акционером банка, его структуры вели переговоры с «Онэксимом» об обещанной реструктуризации. В итоге в конце 2019 года реструктуризация состоялась, но Юрченко обнаружил, что больше не числится в составе бенефициаров банка.

Кесаев также пропал из числа бенефициаров, но, по словам источника Forbes, близкого к банку, Кесаеву, в отличие от Юрченко, за его долю заплатили — инвестированные в банк средства «Онэксим» вернул ему с процентами, близкими к процентам по депозитам.

За все время, пока Юрченко был совладельцем банка, «Ренессанс Кредит» выплатил дивиденды один раз — 300 млн рублей в 2019 году, однако Юрченко их также не получил. Сейчас, по словам бизнесмена, он ведет переговоры с «Онэксимом», и если они не приведут к урегулированию ситуации, то он будет обращаться с претензиями в суд.

«Все корпоративные действия в холдинговых структурах банка «Ренессанс Кредит» проводились в полном соответствии с российским и международным правом. Насколько мы знаем, в суд с жалобами на наши действия никто не обращался. Все по закону и в соответствии с бизнес-логикой», — заявили Forbes в «Онэксиме».

По оценке Forbes, сейчас стоимость банка составляет 235 млн долларов. Исходя из этого доля Юрченко может стоить 15 млн долларов.

Российские банки в ноябре нарастили ввоз валюты

Российские банки в ноябре прошлого года увеличили ввоз иностранной валюты почти в 1,5 раза — до 2,6 млрд долларов, что стало максимумом с марта, когда началась пандемия коронавируса, следует из статистики ЦБ.

Так, по данным регулятора, ввоз долларов в Россию вырос на 37,8% — до 2,1 млрд долларов, а ввоз евро подскочил в 2,2 раза — до 481,7 млн в долларовом эквиваленте.

В то же время вывоз иностранной валюты из России в ноябре прошлого года сократился на 22,7%, до 471,4 млн долларов. При этом вывоз американской валюты из России уменьшился на 13,8% — до 401,2 млн долларов, а европейской — упал вполовину, до 67,2 млн.

АКРА подтвердило Реалист Банку рейтинг «B(RU)» с присвоением «негативного» прогноза

Аналитическое кредитное рейтинговое агентство подтвердило кредитный рейтинг Реалист Банка на уровне «B(RU)», прогноз по рейтингу — «негативный».

Как отмечается в сообщении АКРА, кредитный рейтинг Реалист Банка (бывшего БайкалИнвестБанка) обусловлен его слабым бизнес-профилем в сочетании с сильной достаточностью капитала, нейтральной оценкой риск-профиля, а также удовлетворительной оценкой ликвидности и фондирования.

Ранее рейтинг имел статус «рейтинг на пересмотре — негативный» в связи с задержанием по уголовному делу основных конечных собственников банка, а также одного из членов его совета директоров. Присвоение «негативного» прогноза по кредитному рейтингу отражает риски снижения кредитоспособности банка с учетом неопределенности дальнейшего развития данного уголовного дела, поясняют аналитики.

Они констатируют, что Реалист Банк сохраняет довольно высокие нормативы достаточности капитала. На 1 декабря 2020 года показатель достаточности основного капитала Н1.2 находился на уровне 14,9%. Качество и концентрация кредитного портфеля у банка удовлетворительные, а ссудная задолженность, просроченная более чем на 90 дней, составила 6,8% на указанную дату. При этом доля кредитного портфеля, приходящаяся на десять крупнейших групп заемщиков, составляет около 30%. Оценки достаточности капитала и риск-профиля остаются без изменений.

«Задержание основных собственников банка и члена совета директоров привело к некоторому оттоку средств клиентов, которое было компенсировано за счет средств прямого акционера — ООО «Бюрократ», контролирующего 100% капитала банка. Это позволило сохранить нормативные показатели ликвидности на достаточно высоких уровнях, однако привело к существенному росту концентрации ресурсной базы. В результате оценка фондирования была понижена до «слабой», тогда как показатель ликвидности и фондирования остался на удовлетворительном уровне», — говорится в релизе.

ВТБ поддерживает продление программы льготной ипотеки

ВТБ поддерживает предложение о пролонгации программы льготной ипотеки, сообщил заместитель президента — председателя правления кредитной организации Анатолий Печатников. По его мнению, это станет последовательным шагом по сохранению доступности жилищных кредитов для населения на крайне благоприятных условиях.

«Субсидии государства своевременно и эффективно поддержали граждан и строительную отрасль и во многом способствовали рекорду российского ипотечного рынка, который в прошлом году превысил 4 трлн рублей по объему продаж. При этом важно, чтобы экономическая выгода для покупателей не перекрывалась ростом цен на недвижимость. На наш взгляд, в этом заключается основная задача правительства по реализации условий госпрограммы на 2021 год. Поэтому точечные решения о продлении госпрограммы в том или ином регионе считаем абсолютно взвешенным и разумным подходом, — говорится в комментарии Печатникова. — В линейке российских банков средние ставки по ипотеке, которые во многом зависят от ключевой ставки ЦБ РФ, пока еще не достигли уровня в 6,5%, поэтому у граждан сохраняется стимул решить свой жилищный вопрос с максимальной выгодой. На сегодняшний день каждый четвертый ипотечный кредит в России оформляется именно в рамках госпрограммы (объем выдач по ней превысил 1 трлн рублей), и мы не ожидаем сокращения спроса в период ее действия».

В банке замечают, что сниженная ставка благотворно влияет на семейный бюджет российских заемщиков. Согласно статистике ВТБ, средний размер платежа по ипотеке к концу прошлого года снизился с 30% до 25% от дохода ипотечных клиентов. Сохраняется и высокий уровень их платежной дисциплины, чему способствует возможность рефинансирования ранее оформленных кредитов. «В очередной раз подчеркнем, что сниженные ставки и продление условий льготной ипотеки, по нашей оценке, не должны стать поводом для возникновения на рынке России ипотечного пузыря», — отмечает представитель банка.

Дополнительную поддержку получит и строительная отрасль, добавляет Печатников. В прошлом году госпрограмма способствовала сохранению темпов ввода нового жилья, привлечению новой рабочей силы, развитию смежных отраслей экономики. Пролонгация ее условий будет стимулировать рост числа новых проектов в строительном секторе и позволит удержать набранный высокий темп строительства комфортного жилья для граждан России, обеспечив выполнение национальных задач.

ВС отказал в жалобе экс-руководства банка «Метрополь» на арест их имущества

Верховный суд (ВС) РФ отказал в жалобе двух бывших членов совета директоров московского банка «Метрополь» на арест их имущества, говорится в определении суда. Арбитражный суд Москвы 20 декабря 2019 года удовлетворил ходатайство АСВ об аресте имущества на сумму 983,8 млн рублей двенадцати физических лиц, контролировавших банк.

Бывшие члены совета директоров кредитной организации Айдар Котюжанский и Анна Ворновицкая обжаловали это определение в ВС.

Суд заметил, что заявленные обеспечительные меры связаны с предметом обособленного спора о привлечении заявителей и иных контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Эти меры не нарушают прав указанных лиц и служат гарантией исполнимости судебного акта, говорится в определении ВС.

​Суд арестовал имущество 12 экс-руководителей банка «Метрополь»

Имущество арестовано в рамках иска АСВ о взыскании с бывших руководителей банка 983,8 млн рублей.

Ходатайство об аресте имущества было заявлено в рамках иска АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей банка и взыскании с них 983,8 млн рублей. АСВ установило, что контролирующими банк лицами совершены неправомерные действия по выдаче заведомо невозвратных кредитов физическим и юридическим лицам, замещению ликвидных активов на права требования к техническим компаниям. Также ими не предпринимались предусмотренные ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» меры по предупреждению банкротства КБ «Метрополь». Это стало причиной невозможности удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, что является основанием для привлечения их к субсидиарной ответственности по обязательствам организации.

Арбитражный суд Москвы 7 февраля 2017 года признал банк «Метрополь» несостоятельным.

Банки недовольны суммой взносов в службу финомбудсмена

Банки оценили потенциальный объем неоправданных расходов на институт финомбудсмена в 2021 году в 1,4 млрд рублей: даже если запрос гражданина будет отклонен, банку придется сделать взнос в службу за «техническое рассмотрение» жалобы, пишут «Известия». Об этом говорится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР) в ЦБ. Кредитные организации попросили ЦБ организовать обсуждение, посвященное пересмотру принципов формирования взносов в службу финансового уполномоченного.

По данным ЦБ, за январь — сентябрь 2020 года в службу по защите прав потребителей финомбудсмена поступило 149 тыс. обращений, но менее тысячи из них повлекли за собой меры в отношении банков — остальные были отклонены. По действующим правилам за каждое необоснованное заявление кредитная организация должна заплатить половину базовой ставки взноса — 9,3 тыс. рублей. Таким образом, неоправданные платежи банков в 2021 году могут составить примерно 1,4 млрд рублей, подсчитали в НСФР. Кредитные организации обязаны будут нести значительные и неоправданные расходы исключительно за техническое рассмотрение финансовым уполномоченным в большинстве случаев необоснованных жалоб потребителей, подчеркивается в письме.

Банки не согласны с тем, что им придется оплачивать неудовлетворенные жалобы и что для разных финансовых организаций ставки отличаются, пояснил председатель НСФР Андрей Емелин. Одна из возможных схем работы механизма — ввести минимальную абонентскую плату, единую для всех финансовых организаций, часть собирать за счет «штрафных» взносов, а остальное финансировать ЦБ, предложил он.

Финансовый рынок недоволен тарифами профильного омбудсмена

Компании, за исключением страховщиков, недовольны необходимостью платить взносы даже в том случае, если омбудсмен выносит решение в их пользу.

Предложения НСФР поддержали в Совкомбанке и «Открытии». Справедливым подходом в расчете платежей может быть оплата кредитной организацией только тех случаев, где финомбудсмен удовлетворил изначальные требования клиента, добавили в «Открытии». Также по словам президента ассоциации микрофинансовых институтов НАУМИР Виктора Лисина, механизм несет в себе риск роста потребительского экстремизма в отношении практически всех участников финансового рынка и появления недобросовестных конкурентных практик, связанных с фейковыми обращениями.

По закону размер взносов определяет совет службы финансового уполномоченного, который вправе устанавливать различные ставки в зависимости от решения, принятого органом по итогам рассмотрения обращения, а также от вида финансовой организации, заявили в ЦБ. Там добавили, что платежи могут разниться в зависимости от вида финорганизации. В следующий раз пересмотр актуальности тарифов произойдет по истечении шести месяцев 2021 года.

В пресс-службе финансового уполномоченного сообщили, что считают целесообразным ставить вопрос о пересмотре ставок, действующих лишь с начала 2021 года, по истечении нескольких кварталов, когда сформируется практика по рассмотрению обращений в отношении финансовых организаций. Там добавили, что мониторинг соответствия утвержденных тарифов текущим реалиям проводится регулярно.

РГС Банк намерен войти в тройку лидеров автокредитования

РГС Банк зарегистрировал дополнительный выпуск ценных бумаг, за счет которого получит в капитал 7,3 млрд рублей, пишет «Коммерсант». Дополнительные средства должны помочь банку войти в тройку лидеров по выдаче автокредитов. Акции будут размещаться по закрытой подписке в пользу банка «ФК Открытие» (принадлежит 96,26% акций РГС Банка) до конца I квартала.

По данным банка, по итогам 2020 года объем портфеля автокредитов достиг 35,8 млрд рублей, увеличившись за год в 5,4 раза. Следующая цель — занять уже первое — второе место по выдаче автокредитов в России. По словам предправления РГС Банка Алексея Токарева, дальнейшие планы по докапитализации будут корректироваться в зависимости от текущих бизнес-задач и конъюнктуры рынка.

По словам экспертов, активы РГС Банка динамично растут преимущественно за счет кредитов по основному профилю бизнеса банка, рост обусловлен как отложенным спросом на автомобили из-за последствий локдауна и пандемии в начале года, так и в связи с развитием гибкой продуктовой линейки и сервисов для автолюбителей, которые должны способствовать притоку клиентов для банка в перспективе. Также РГС Банк растет за счет активной работы с дилерами, возможного доступа к широкой базе клиентов «Росгосстраха» по страхованию, если они ее используют, а также беззалоговых предложений, считают эксперты.

Одним из основных драйверов рынка автокредитования по-прежнему будет льготная госпрограмма, которая действует до конца 2023 года, свою роль будет играть и фактор ключевой ставки, которая сейчас находится на достаточно низком уровне, а также конкуренция игроков, которая позволяет выдавать кредиты на более привлекательных для клиентов условиях, прогнозируют аналитики. В нынешнем году не ожидается падения спроса на автокредиты, в том числе из-за возобновления льготных программ.

Банк «Траст» запрашивает данные в США в рамках спора с экс-владельцами

Национальный банк «Траст» вправе запросить интересующую его информацию у ряда юридических лиц в Соединенных Штатах во исполнение постановления Высокого суда Лондона в рамках взыскания 900 млн долларов с бывших совладельцев. Соответствующее разрешение дал федеральный суд штата Коннектикут, передает РАПСИ.

Банк может направить повестки оружейной Connecticut Shotgun Manufacturing Company, а также нескольким финансовым организациям, среди которых Wells Fargo Bank, Summit Investment Management Ltd, Bank of America и People’s United Bank.

Как отметили в «Трасте», решение суда в Коннектикуте поможет Лондону получить необходимую информацию и будет стимулировать иностранные юрисдикции оказывать помощь американским судам.

Пока банк предпринимал усилия по приведению в исполнение постановления Высокого суда Лондона, один из бывших собственников финансового учреждения — Сергей Беляев покинул Россию и обосновался с супругой Ириной в городе Эйвон, в регионе Фармингтон-Вэлли, штат Коннектикут, поясняется в судебных документах.

Постановление в пользу банка «Траст» Высокий суд Лондона вынес в январе 2020 года, признав факт мошеннических действий со стороны бывших совладельцев. Ответчиками по иску помимо Беляева были заявлены Илья Юров и Николай Фетисов.

Банкирам принадлежало 98% акций «Траста», когда в декабре 2014 года было объявлено о его санации. К оздоровлению банка было привлечено АО «Открытие Холдинг» (в феврале 2020 года подало заявление о банкротстве. — Прим. РАПСИ).

В феврале 2016 года активы бывших совладельцев проблемного банка по решению Лондонского суда были арестованы, в том числе благодаря показаниям Дмитрия Попкова, члена правления и замгендиректора «Открытие Холдинга», вошедшего в наблюдательный совет «Траста».

Юров, Фетисов и Беляев подозревались в выведении денег из банка за счет выдачи кредитов подконтрольным им офшорным компаниям. Соответственно, деньги в виде займов, по утверждению представителей «Траста», через подставные фирмы переводились на персональные счета при участии некоего Бенедикта Ворслея, с которым в ноябре 2015 года было заключено соглашение об урегулировании претензий и который оказывал содействие российскому банку.

Санация банка «Траст» обошлась государству, то есть российским налогоплательщикам, примерно в 127 млрд рублей, напоминает РАПСИ.

В конце августа 2020 года «Открытие» и банк «Траст» подали исковое заявление к Беляеву, проживающему в США под фамилией Вольфсон, в Верховный суд Нью-Йорка. В декабре того же года заявление было уточнено. Сам бизнесмен потребовал оставить иск без рассмотрения, поскольку, по его мнению, спор между сторонами должен рассматриваться в России.

Fitch подтвердило Банку ДОМ.РФ рейтинг «BB+» с «позитивным» прогнозом

Рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило Банку ДОМ.РФ долгосрочные рейтинги дефолта эмитента на уровне «BB+» с «позитивным» прогнозом. Полный список рейтинговых действий приводится в релизе агентства.

РДЭ на уровне «BB+» обусловлен умеренной вероятностью поддержки банка со стороны государства исходя из того, что Россия через финансовый институт развития в жилищной сфере «ДОМ.РФ» является конечным собственником банка, а также исходя из роли кредитной организации в реализации политики по поддержке жилищного строительства; также учтено предоставление банку в последнее время значительной капитальной поддержки (83 млрд рублей в 2019—2020 годах). Разница в две ступени между РДЭ банка и суверенным рейтингом РФ («BBB» со «стабильным» прогнозом) отражает ограниченные на данный момент (хотя и увеличивающиеся) продолжительность и объемы кредитования со стороны банка в рамках вышеуказанного статуса.

«Позитивный» прогноз предполагает возможное сокращение разницы между рейтингом банка и рейтингом РФ до одной ступени в ближайшие 12—18 месяцев по мере наращивания банком кредитования в рамках отведенной ему государством роли и его более активного вовлечения в реализацию стратегии «ДОМ.РФ».

Рейтинги Банка ДОМ.РФ обусловлены исключительно государственной поддержкой с учетом его фокусировки на реализации госполитики. Рейтинг устойчивости банку не присваивается.

«Сбер» купил и показал робота-пса от Boston Dynamics

СберБанк приобрел робота-пса от компании Boston Dynamics в образовательных и исследовательских целях. Об этом банк сообщил в Telegram-канале, выложив и соответствующий ролик.

«Робот-пес от Boston Dynamics впервые в России: для начала он прогулялся по корпоративному университету «Сбера». «Сбер» первым в России показал роботехническую платформу, созданную BD», — говорится в сообщении.

Уточняется, что платформа «приобретена в образовательных и исследовательских целях и будет использована для исследований в области поведения роботов в различных примерах естественной среды и решения совместных задач робота и человека».

В заметке ТАСС на эту тему отмечается, что компания Boston Dynamics, основанная в 1992 году инженерами из Массачусетского технологического университета, приобретенная в 2013 году одной из структур Google, а в 2017-м — японским гигантом SoftBank, получила широкую известность после создания похожего на собаку четвероногого робота, который может бегать рысью, подниматься по лестнице и открывать двери.

СберБанк тестирует защиту клиентов от мошенников с помощью голосовой биометрии

СберБанк тестирует возможность подтверждения операций клиентов с помощью голосовой биометрии для защиты от мошенников. Об этом, как передает ТАСС, сообщил журналистам зампред правления банка Кирилл Царев.

«Мы сейчас настраиваем искусственный интеллект, [чтобы] если вдруг клиент сообщил свои персональные данные, мы все-таки могли это блокировать. В каких-то случаях мы хотим применять элементы биометрии: например, если операцию совершаете вы, то вы можете подтвердить ее с помощью биометрии, голосом. Это один из способов защиты от того, что кто-то за вас собирается сделать этот платеж или даже если завладел вашим телефоном. Мы пока это вводим не на все операции, но инструмент будет со временем масштабирован», — рассказал Царев.

Он уточнил, что для этого необходимо сдать в банк биометрические данные.

«Открытие» выдаст 8 млрд рублей на строительство жилого комплекса «ID Парк Победы» в Петербурге

Банк «Открытие» заключил с группой компаний «Евроинвест Девелопмент» сделку проектного финансирования с использованием счетов эскроу. В рамках соглашения компания «Евроинвест Благодатная», которая осуществляет строительство жилого комплекса бизнес-класса «ID Парк Победы», получит кредитные средства на сумму свыше 8 млрд рублей.

Как следует из релиза «Открытия», жилой комплекс «ID Парк Победы» строится в Санкт-Петербурге. Он будет состоять из шести многоквартирных домов общей жилой площадью 50 тыс. кв. м со встроенной подземной автостоянкой, детским садом и школой. Строительство жилых корпусов будет осуществляться в рамках трех очередей.

Ввод в эксплуатацию первой очереди жилого комплекса запланирован на IV квартал 2023 года, второй и третьей очереди — на III квартал 2024 года.

СберБанк профинансирует проект «Арктик СПГ — 2» на сумму до 3 млрд евро

СберБанк принял решение по долгосрочному финансированию проекта «Арктик СПГ — 2» на сумму до 3 млрд евро. Об этом, как передает ТАСС, рассказал журналистам зампред правления банка Анатолий Попов.

«СберБанк принял решение по долгосрочному финансированию «Арктик СПГ — 2» в общей сумме до 3 миллиардов евро. Решение о финансировании принято в декабре 2020 года», — сообщил он.

«Арктик СПГ — 2» — второй СПГ-проект «Новатэка». Помимо российской компании, долями по 10% в проекте владеют китайские CNOOC и CNPC, французская Total и консорциум японских компаний Mitsui и Jogmec. Суммарная мощность трех технологических линий завода составит 19,8 млн тонн сжиженного природного газа в год, запуск первой линии планируется в 2023 году, второй и третьей линий — в 2024 и 2026 годах соответственно. Капитальные вложения для запуска проекта на полную мощность оцениваются в 21,3 млрд долларов.

«Сбер» к концу 2021 года запустит единый электронный кошелек

СберБанк рассчитывает к концу года запустить альтернативу пластиковым картам в виде единого электронного кошелька, к которому будут привязаны все счета, в том числе бонусные и кредитные. Об этом журналистам сообщил зампред правления банка Кирилл Царев, передает ТАСС.

«Для нас это большой фундаментальный проект, двигается он частями, потому что это технологически сложно. Полноценный кошелек, который мы хотим видеть, у нас появится к концу года. Каждый квартал мы будем добавлять какие-то функции», — рассказал он.

При этом зампред правления кредитной организации отметил, что безопасность данного инструмента будет на самом высоком уровне.

О том, что СберБанк в будущем планирует предложить клиентам альтернативу пластиковым картам в виде единого электронного кошелька, Царев рассказывал в рамках презентации обновленной стратегии «Сбера» в конце 2020 года, напоминает ТАСС.

СберБанк пока не планирует снижать ставки по льготной ипотеке

СберБанк пока не планирует снижать ставки по другим льготным ипотечным программам, помимо «дальневосточной», рассказал зампред правления банка Кирилл Царев.

Банк в январе снизил ставки по «Дальневосточной ипотеке» на 0,7 процентного пункта, базовая ставка составляет теперь 1,3% годовых.

Отвечая на вопрос, планируется ли снижение ставок по другим льготным ипотечным программам, он сказал: «Пока нет. Мы считаем, что предложение находится в рынке. Мы смотрим, что с инфляцией, что с ключевой ставкой. В моменте мы считаем, что ставки отвечают рыночным».

Комментируя ипотеку по банку в целом, Царев отметил, что год закрыт хорошо. «Мы давали прогноз, что у нас будет объем выдач более 2 триллионов (Рублей. — Прим. ред.), и, собственно, он подтверждается: в общем больше 2 триллионов», — добавил зампред СберБанка.

Fitch улучшило прогноз по рейтингам СДМ-Банка и Экспобанка до «стабильного»

Рейтинговое агентство Fitch Ratings улучшило для СДМ-Банка и Экспобанка прогноз по долгосрочным рейтингам дефолта эмитента с «негативного» до «стабильного». СДМ-Банку РДЭ подтверждены на уровне «BB», рейтинг устойчивости — на уровне «bb», а РДЭ и рейтинг устойчивости Экспобанка подтверждены на уровнях «BB-» и «bb-» соответственно.

Пересмотр прогнозов отражает снижение связанного с пандемией давления на кредитные профили банков, следует из релиза. По мнению Fitch, запасы банков по прибыли до создания резервов и капиталу достаточны для абсорбирования любого дополнительного давления в связи с пандемией и сложной экономической обстановкой.

Рейтинги устойчивости обоих банков учитывают длительный период хороших финансовых результатов в течение кредитного цикла, адекватные позиции по фондированию и ликвидности и ограниченные по состоянию на сегодняшний день масштабы ухудшения качества активов после начала пандемии, но также их ограниченные доли на концентрированном российском банковском рынке. Рейтинг устойчивости СДМ-Банка на уровне «bb» также отражает его консервативный уровень аппетита к риску и несколько консервативную структуру активов. Рейтинг устойчивости Экспобанка на уровне «bb-» учитывает его активный рост в предыдущий период за счет покупки более мелких банков и быстрый органический рост в сегменте автофинансирования в последние годы.

Fitch указывает, что в январе 2021 года Экспобанк приобрел 8,5% СДМ-Банка у Firebird Aurora Fund Ltd, увеличив свою долю в банке до 23,5%. По мнению агентства, данная трансакция нейтральна для рейтингов обоих банков, поскольку основатель и основной акционер СДМ-Банка Анатолий Ландсман сохраняет над ним контроль и никаких изменений в корпоративном управлении или стратегии не ожидается. По информации руководства Экспобанка, для последнего это портфельная инвестиция.

СберБанк планирует к весне запустить собственную криптовалюту

СберБанк подал заявку в ЦБ на регистрацию платформы для выпуска собственной криптовалюты — сберкоина, рассчитывает на ее запуск к весне, сообщил зампред правления СберБанка Анатолий Попов.

«С 1 января в России вступил в действие закон о цифровых финансовых активах. Сбербанк в соответствии с установленным порядком подал заявку в Банк России на регистрацию нашей платформы в первых числах января, в первые рабочие дни еще на прошлой неделе. Соответственно, рассчитываем на то, что наша заявка будет одобрена», — сказал Попов.

«Цифровые финансовые активы в соответствии с законом можно выпускать на зарегистрированной площадке, в том числе одним из возможных финансовых активов будет являться фиатный коин на рубль, и, собственно, технологически банк готов к выпуску и работе с этим инструментом», — пояснил он.

Внутри банка технологию уже протестировали. «Видим, что она работает, для клиентов она удобна», — отметил Попов. В первую очередь новую технологию банк планирует применять в области цифровых векселей. «Самое простое применение — цифровой вексель. Как нам кажется, замена бумажного векселя на электронный открывает большие возможности», — добавил он.

«Да, надеюсь, что так и будет», — ответил зампред правления СберБанка на вопрос, есть ли вероятность того, что сберкоин появится к весне.

СберБанк запустит платформу для покупки цифровых финансовых активов

Герман Греф не исключил, что в 2021 году «Сбер» начнет экспериментировать с производством своей валюты, которая будет называться «сберкоин».

В августе прошлого года Попов говорил, что банк может выпустить стейблкоин с привязкой к рублю, который может стать инструментом расчетов за другие цифровые финансовые активы. В ноябре глава СберБанка Герман Греф сообщил, что банк рассматривает возможность выпуска собственной криптовалюты — сберкоина и может начать эксперимент в 2021 году.